Hedgingul este o modalitate inovativă, în special pentru Republica Moldova, de a reduce asimetria informaţională pe piaţă şi de a acoperi riscurile în cadrul sectorului bancar. Teoria financiară sugerează că imperfecţiunile pieţei de capital ar crea stimulente pentru bănci de a folosi instrumente financiare derivate în scopuri de hedging. Cele mai im-portante tehnici de hedging aplicate sunt: hedgingul pătratic, hedgingul cuantil şi hedgingul pierderilor preconizate. Relevanţa cercetării tehnicilor de hedging pentru activitatea bancară are o conotaţie importantă atât la nivel teoretic, cât şi practic, deoarece alegerea tehnicii de hedging influenţează structura poziţiilor hedjate (acoperite).

The issue of hedging derivatives is a modern and very important topic for financial science. Continually study of this topic involves building of new hedging techniques and solving problems by implementing these techniques. The most significant hedging techniques are imperfect hedging techniques. Imperfect hedging techniques can reduce the cost of coverage by taking on them risk of loss. Imperfect hedging techniques can be classified into three groups: quadratic hedging, quantile hedging and expected shortfall hedging. The choice of hedging techniques influences the structure of hedge positions.