In the present study is analyzed the non-banking financial organization as a victim of the offences provided for in Art.238 of the Criminal Code of the Republic of Moldova, article that sanctions the obtaining of credit/loan by fraud, insurance compensation or indemnity. In the research are analyzed several normative acts of reference for the incriminating text recorded in Art. 238 of the Criminal Code of the Republic of Moldova. Several research methods were used to develop the study, including: the logical method, the comparative method, the systematic method, the historical method. It is demonstrated that cannot be victims of the offences specifi ed in Art.238 of the Criminal Code of the Republic of Moldova those entities that grant credits and/or loans (other than banks or saving and loan associations), but which are not non-banking fi nancial organizations. This category includes: pawn shops; payment service providers (payment companies, companies issuing electronic money).

În prezentul studiu este analizată organizaţia fi nanciară nebancară în calitate de victimă a infracţiunilor prevăzute la art.238 din Codul penal al Republicii Moldova, articol ce sancţionează dobândirea prin înșelăciune a creditului/împrumutului, a despăgubirii sau a indemnizaţiei de asigurare. În cadrul cercetării sunt luate în vizor mai multe acte normative de referinţă pentru textul incriminator consemnat la art.238 Codul penal al Republicii Moldova. La elaborarea studiului au fost folosite mai multe metode de cercetare, printre care: metoda logică, metoda comparativă, metoda sistematică, metoda istorică. Se demonstrează că nu pot fi victime ale infracţiunilor specificate la art.238 Codul penal al Republicii Moldova acele entităţi care acordă credite și/sau împrumuturi (altele decât băncile sau asociaţiile de economii și împrumut), dar care nu sunt organizaţii fi nanciare nebancare. În această categorie se înscriu: casele de amanet (lombardurile); prestatorii de servicii de plată (societăţile de plată, societăţile emitente de monedă electronică).