Tendințele actuale ale dezvoltării sectorului bancar autohton, impun anumite cerințe față de abordarea bazată pe risc aferentă activității bancare. În acest context riscul de spălare a banilor are un rol conceptual, care necesită o analiză și cercetare aparte. Reieșind din situația actuală și numărul mare de cazuri de spălare a banilor prin băncile din Republica Moldova, cât și efectul negativ pe care acest proces îl are asupra economiei, combaterea spălării banilor, devine un obiectiv actual și necesar. Pentru a organiza o metodologie de combatere a acestui fenomen este necesară evaluarea vulnerabilității sistemului bancar prin prisma riscului de spălare a banilor. Cercetarea cuprinsă în acest articol are ca scop elaborarea unui studiu pragmatic, ce urmăreşte valorificarea expertizei acumulate şi optimizarea activităţilor în domeniu la nivel de sistem bancar.