Studiul de față conține analiza infracțiunilor prevăzute la art.2411 CP RM. De asemenea, se evidențiază gravitatea și actualitatea piramidelor financiare. Se relevă că, în cazul infracțiunii de practicare ilegală a activității financiare, omisiunea autorizării și înregistrării sunt două condiții ce trebuie întrunite cumulativ. În altă ordine de idei, au fost analizate posibilele cauze cu privire la faptul de ce atât de puține cazuri vizând infracțiunea de practicare ilegală a activității financiare au ajuns în judecată. Finalmente, sunt conturate diferențele dintre piramidele financiare și MLM-uri (sistemul multilevel marketing).

The present study is based upon the analysis of the crimes specified in art. 2411 CC RM. It also highlights the seriousness and actuality of the financial pyramids. It is mentioned that the omission of registration and authorisation are two conditions that must be cumulatively met, in the circumstance of illegal practice of financial activity. In another train of thoughts, the present survey tried to examine the reasons of why so few cases regarding the article mentioned above reached trial. Finally, the present analysis outlines the differences between the financial pyramids and the MLM (multilevel marketing).