Actualitatea articolului reiese din faptul ca fenomenul corupției bancare devine tot mai răspândit în țările sărace, inclusiv în Republica Moldova, constituind un impediment al creșterii economice și ridicării competitivității economiei naționale. Scopul acestei lucrări este trecerea în revistă a celor mai principale abordări privind aspectele corupției bancare și activitatea bancară corupțională. Pentru realizarea acestui scop s-a recurs la metoda sintezei abordărilor teoretice privind corupția bancară, analiza logică, analiza critică a materialelor etc. În articol sunt prezentate ultimele evenimente din sistemul bancar din Republica Moldova cu relatarea principalelor scheme corupționale, prin care sistemului bancar din Republica Moldova s-a transformat într-o adevărată mașină de spălare a banilor. Totodată sunt oferite recomandări privind combaterea corupției în sistemul bancar. Rezultatele cercetării constau in identificarea cauzelor fundamentale ale fenomenului capcanei instituționale compensatoare, schemele, în care serviciile corupționale sunt oferite de către băncile comerciale, dar și schemele, în care băncile comerciale devin beneficiarii serviciilor corupționale.

The actuality of the article results from the fact that the phenomenon of banking corruption is becoming more and more prevalent in the poor countries, including the Republic of Moldova, representing an impediment for economic growth and increase of the competitiveness of the national economy. The purpose of this paper is to review the most important approaches to the issues of banking corruption and corruption activity by banks. In order to achieve this goal, we used the synthesis of the theoretical approaches to banking corruption, logical analysis, critical analysis of materials, etc. The article presents the latest events in the banking system of the Republic of Moldova, with the main corrupt schemes, whereby the Moldovan banking system turned into a real money laundering machine. At the same time, recommendations are provided on combating corruption in the banking system. The results of the research followed in identification of the primary causes of the compensatory institutional trap phenomenon, the schemes in which corrupt services are offered by commercial banks, as well as the schemes in which commercial banks become beneficiaries of corrupt services.