Actuality of this article is argued with the fact that together with the dynamic development of the economic situation and creation of new financial products, a series of illicit activities of money legalization and laundering have been triggered. The assessment of money laundering process has become a problem of the international community, which currently imposes stringent development of prevention and compensation methods of its negative manifestations. Thus, we aim to analyze this negative phenomenon and determine the measures of suppression and minimization of processes of legalization of income from illegal activities. The following research methods have been used during the process of writing this article: logical method of systemic analysis and synthesis, comparative method, classification method, method of deduction, etc. Referring to the results and conclusions, we can emphasize that the banking sector’s activity on combating money laundering is constantly jeopardized by certain vulnerable situations, thus being required a constant monitoring for decision making of minimizing and suppression of risks timely. The external environment of the banking sector was always favorable for forming new risks involving banks in illegal money laundering schemes. In this context, the identification of these risks is possible through implementation of new technologies in the banking system, tools and techniques for financial and banking monitoring, along with the application of good management of staff in the banking practice.

Actualitatea prezentului articol este argumentată de faptul că, odată cu dezvoltarea dinamică a stării economice și crearea noilor produse financiare, au fost declanșate un șir de activități ilicite de spălare și legalizare a banilor. Evaluarea procesului de spălare a banilor a devenit o problemă a comunității internaționale, care, actualmente, impune cu stringență elaborarea măsurilor de prevenire și compensare a manifestărilor sale negative. Scopul studiu constă în analiza acestui fenomen negativ și determinarea măsurilor de suprimare și minimizare a proceselor de legalizare a veniturilor provenite din activităţi ilicite. În procesul de scriere a prezentului articol științific au fost utilizate următoarele metode de cercetare: metoda logică de analiză şi sinteză sistemică, metoda comparativă, metoda clasificării, metoda deducției etc. Cu referire la rezultate și concluzii putem sublinia faptul că activitatea sectorului bancar cu privire la combaterea spălării banilor a fost periclitată în permanență de anumite situații vulnerabile, ceea ce necesită o monitorizare permanentă la luarea deciziilor de minimizare și suprimare a riscurilor în timp util. Mediul extern al sectorului bancar întotdeauna a fost favorabil pentru formarea unor noi riscuri ce implică băncile în scheme ilegale de spălare a banilor. În acest context, identificarea acestor riscuri este posibilă prin implementarea în activitatea bancară a noilor tehnologii, instrumente și tehnici de monitorizare financiar-bancară, de rând cu aplicarea în practica bancară a unui management performant al personalului.

Актуальность данной статьи утверждается тем что параллельно с динамичным развитием экономической ситуации и созданием новых финансовых продуктов, был вызван ряд незаконных действий по отмыванию и легализацию денег. Оценка процесса отмывания денег стала проблемой международного сообщества и в настоящее время строго налагает разработку меров профилактики и компенсирования своих негативных проявлений. Целью данного исследования является анализ этого негативного явления и определение мер пресечения и минимизации процессов легализации доходов, полученных преступным путем. В процессе написания этой научной статьи в качестве методов исследования были использованы: логический метод системного анализа и синтеза, сравнительный метод, метод классификации и дедукции и т.д. Результаты и выводы. Банковская деятельность по борьбе с отмыванием денег постоянно находится под угрозой некоторых уязвимых ситуаций, что требует постоянного мониторинга для принятия решений по своевременной минимизации и подавления рисков. Внешняя среда банковского сектора всегда была благоприятной для формирования новых рисков, ввязывающих банков в незаконной схеме отмывания денег. В связи с этим определение этих рисков возможно путем внедрения новых технологий в банковской деятельности, инструментов и методов для финансового и банковского мониторинга наряду с применением в банковской практике эффективного управления персоналом.